Έλεγχος Καταλληλότητας & Συμβατότητας

Ο έλεγχος καταλληλότητας (Suitability testing) των προτεινόμενων προϊόντων/υπηρεσιών απαιτείται στις περιπτώσεις παροχής επενδυτικών συμβουλών και διαχείρισης χαρτοφυλακίου για ιδιώτες και επαγγελματίες πελάτες. Ειδικότερα, πρέπει να αξιολογούνται η γνώση και η εμπειρία του πελάτη στον επενδυτικό τομέα που σχετίζεται με τη συγκεκριμένη κατηγορία χρηματοπιστωτικού μέσου ή υπηρεσίας, καθώς επίσης και η χρηματοοικονομική κατάσταση του πελάτη. Τα προτεινόμενα προϊόντα πρέπει να ανταποκρίνονται στους επενδυτικούς στόχους και το επενδυτικό προφίλ του πελάτη.

Ο έλεγχος συμβατότητας (Appropriateness testing) απαιτείται σε περίπτωση απλής εντολής (execution only) αγοραπωλησίας σύνθετων προϊόντων από ιδιώτες πελάτες. Στην περίπτωση αυτή πρέπει να αξιολογούνται οι γνώσεις και η εμπειρία του πελάτη στον επενδυτικό τομέα που σχετίζεται με τη συγκεκριμένη κατηγορία του προσφερόμενου ή ζητούμενου χρηματοπιστωτικού μέσου, ώστε να διασφαλισθεί ότι κατανοεί τους εκάστοτε κινδύνους.

Πρόκειται για δύο διαφορετικούς ελέγχους που αποσκοπούν στην καλύτερη προστασία των επενδυτών. Η αναγκαιότητα διενέργειάς τους εξαρτάται από την κατηγοριοποίηση των πελατών, αλλά και από την παρεχόμενη υπηρεσία από τον Όμιλο.

Στον ακόλουθο πίνακα παρατίθενται οι περιπτώσεις, στις οποίες διενεργείται ο κάθε έλεγχος: