Η Επιτροπή Κινδύνων ορίζεται από μη εκτελεστικά μέλη που έχουν επιλεγεί από το Διοικητικό Συμβούλιο(Δ.Σ.) και κατέχουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και εμπειρία για να κατανοούν και να παρακολουθούν τη Στρατηγική Κινδύνων και Κεφαλαίου της εταιρείας και του Ομίλου της. Στην Επιτροπή Κινδύνων μετέχει και ο εκπρόσωπος του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) στο Δ.Σ. της Piraeus Financial Holdings με πλήρη δικαιώματα ψήφου.
Ο αριθμός των μελών της Επιτροπής δεν μπορεί να είναι κατώτερος των τριών (3) μελών και συνολικά δεν πρέπει να υπερβαίνει το 40% (με στρογγυλοποίηση στον πλησιέστερο ακέραιο) του συνολικού αριθμού των μελών του Δ.Σ. Η πλειοψηφία των μελών (με στρογγυλοποίηση στον πλησιέστερο ακέραιο εξαιρουμένου του εκπροσώπου του ΤΧΣ) θα πρέπει να είναι ανεξάρτητα.
Σύνθεση Επιτροπής Κινδύνων:
Πρόεδρος: Ο/Η πρόεδρος της Επιτροπής ορίζεται από το Διοικητικό Συμβούλιο και πρέπει να διαθέτει σημαντική εμπειρία στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και στον κλάδο της εμπορικής τραπεζικής και κατά προτίμηση στη διαχείριση κινδύνων, καθώς επίσης και εξοικείωση με το τοπικό και διεθνές κανονιστικό πλαίσιο που διέπει τη λειτουργία της εταιρείας. Η ιδιότητα του Προέδρου του Δ.Σ. είναι ασυμβίβαστη με την ιδιότητα του Προέδρου της Επιτροπής Κινδύνων ενώ ο Πρόεδρος της Επιτροπής Κινδύνων δεν μπορεί να είναι ταυτόχρονα και Πρόεδρος της Επιτροπής Ελέγχου της Piraeus Financial Holdings.
Μέλη: Τα μέλη της Επιτροπής Κινδύνων θα πρέπει να διαθέτουν επαρκείς γνώσεις και προηγούμενη εμπειρία στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και στον κλάδο της εμπορικής τραπεζικής, με τουλάχιστον ένα μέλος εξειδικευμένο στη διαχείριση κινδύνων, καθώς και εξοικείωση με το τοπικό και διεθνές κανονιστικό πλαίσιο.
Γραμματέας: Η Επιτροπή επικουρείται από Εκτελεστικό Γραμματέα και Γραμματέα. Εκτελεστικός Γραμματέας ορίζεται από το Διοικητικό Συμβούλιο ο/η Risk & Compliance Officer. Κατά την ενάσκηση των καθηκόντων του/της αναφέρεται απευθείας στην Επιτροπή Κινδύνων, είναι ανεξάρτητος/η και υπόκειται στον έλεγχο της Μονάδας Εσωτερικού Ελέγχου.
Δεν επιτρέπεται η παρουσία, συμμετοχή και ψηφοφορία μέλους της Επιτροπής κατά τη συζήτηση θέματος για το οποίο έχει σύγκρουση συμφερόντων. Δεν εμπίπτουν στην παραπάνω απαγόρευση οι αποφάσεις που αφορούν καθορισμό πολιτικής, διαδικασιών, όρων ή κριτηρίων διαχείρισης κινδύνων ή άλλα θέματα γενικής εφαρμογής.
Σε όλες τις συνεδριάσεις της Επιτροπής τηρούνται πρακτικά και υπογράφονται από τον/την Πρόεδρο και τον/την Εκτελεστικό Γραμματέα.
Η Επιτροπή συνεδριάζει, με πρόσκληση του/της Προέδρου της, σε μηνιαία βάση, ενώ επιπρόσθετες συνεδριάσεις είναι πιθανόν να συγκληθούν εάν αυτό κριθεί απαραίτητο.
Η Επιτροπή Κινδύνων έχει ως αποστολή να διασφαλίζει ότι:
(α) Η Piraeus Financial Holdings και ο Όμιλος της έχει μια καλά καθορισμένη Στρατηγική Κινδύνων και Κεφαλαίου (Group Risk & Capital Strategy) και Πλαίσιο Διάθεσης Ανάληψης Κινδύνων (Risk Appetite Framework) εναρμονισμένα με τους επιχειρηματικούς της στόχους και τους διαθέσιμους ανθρώπινους και τεχνικούς πόρους. Η διάθεση ανάληψης κινδύνων της Piraeus Financial Holdings και του Ομίλου της διαρθρώνεται και επικοινωνείται ξεκάθαρα μέσα από μια σειρά ποσοτικών και ποιοτικών θέσεων και ειδικών ορίων ανοχής για τους σημαντικούς κινδύνους.
(β) Όλες οι μορφές κινδύνων που συνδέονται με τη δραστηριότητα της Piraeus Financial Holdings και του Ομίλου της έχουν αναγνωριστεί, αξιολογηθεί, μετρηθεί, μετριασθεί, ελέγχονται, και παρακολουθούνται αποτελεσματικά.
(γ) Το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων και ελέγχου (risk management & control framework), συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών, μεθόδων και εργαλείων, συμμορφώνεται με τη Στρατηγική Κινδύνων και Κεφαλαίου και το Πλαίσιο Διάθεσης Ανάληψης Κινδύνων καθώς και με τις κανονιστικές και εποπτικές απαιτήσεις.
Η Επιτροπή Κινδύνων, έχει την ευθύνη άσκησης των καθηκόντων που καθορίζονται στον κανονισμό λειτουργίας της, ώστε να είναι σε θέση να υποβοηθά το Δ.Σ. στο έργο του σε σχέση με τα θέματα διαχείρισης κινδύνων διασφαλίζοντας ότι:
- Η Στρατηγική Κινδύνων και Κεφαλαίου του Ομίλου και το Πλαίσιο Διάθεσης Ανάληψης Κινδύνων έχουν αναπτυχθεί και εφαρμόζονται ορθά και είναι εναρμονισμένα με το Επιχειρηματικό Σχέδιο του Ομίλου Πειραιώς Financial Holdings
- Η Πειραιώς Financial Holdings και ο Όμιλός της έχουν αναπτύξει και εφαρμόζουν ορθές και περιεκτικές πολιτικές και διαδικασίες και έγκυρες μεθόδους και εργαλεία για την αποτελεσματική αναγνώριση, αξιολόγηση, μέτρηση, μετριασμό, έλεγχο και παρακολούθηση των υπό ανάληψη κινδύνων.
- Το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων και ελέγχου (control) ενσωματώνεται ορθά στις διαδικασίες λήψης απόφασης της Πειραιώς Financial Holdings και του Oμίλου της.
Λεπτομέρειες για τις αρμοδιότητες και τον τρόπο λειτουργίας της Επιτροπής είναι διαθέσιμες εδώ
